强监管背景环境下商业银行内控合规管理与风险防范
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强监管背景环境下商业银行内控合规管理与风险防范 - 授课老师
朱涛银行信贷风险讲师
朱涛 ——银行信贷风险专家美国杜鲁大学MBA加拿大国际注册理财师（CFP）现任：某国有商业银行自贸区分行副行长曾任：花旗银行投行部主经理某国有商业银行分行理财中心主任某国有商业银行分行二级分行行长某国有商业银行分行信贷部总经理朱老师拥有商业银行20余年信贷管理、风险控制的从业经历，在银行信贷审查、风险管理、不良资产处置等领域具有丰富的管理[详细]
强监管背景环境下商业银行内控合规管理与风险防范 - 课程简介
一、2018年监管形势解读
1、金融政策解析
2、监管政策解析
（1）中国银监会《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》及整治工作要点（4号文）
（2）中国银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（7号文）
（3）2017年监管政策回顾与比较
整治“三违反”
整治“三套利”
整治“四不当”
整治“十乱象”
二、新形势下合规管理理念
1、合规管理形势分析
2、风险控制理念与风险控制方法
3、合规文化建设
三、信贷合规风险管理
（一）存在的问题：
1、借款人资格问题，
2、贷款三查问题，
3、逆程序操作问题，
4、抵押保证问题，
5、信贷资金违规流向股市、房市问题
6、为无真实贸易背景的申请人签发、贴现商业汇票。
7、滚动签发银行承兑汇票，形成较大的承兑风险。
8、贷款转保证金签发银行承兑汇票，形成潜在信贷风险。
9、关联企业相互勾结，套取银行信用。
（二）调查环节客户经理合规操作
1、面谈面签合规要求
2、实地调查合规要求
3、委托代理合规要求
4、抵押操作合规要求
5、签署合同合规要求
四、柜面合规范性管理
1、表现形式
操作失误型
主观违规型
内部欺诈型
外部欺诈型
2、产生的原因
人员问题
管理问题
3、防范对策
加强人员管理—合规文化教育
流程合规管理：收付款流程管理；印章与凭证管理；交接制度管理；收缴假币流程管理；反洗钱
员工异常行为排查
五、合规风险排查
（一）合规政策在本行的执行与细化；
（二）合规管理部门的组织制度建设与运行；
（三）合规风险管理计划；
（四）合规风险识别和管理流程；
（五）全行合规培训与教育。
