互联网金融冲击下固收与股权类发展趋势

适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管、

课程时间---------------------------------------------------------------------

2天，12小时。

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、拓展金融视野，把握业务趋势                                 

1. 互联网对传统银行业的冲击

A. 金融业务

B. 客户基础

C. 服务渠道

2. 互联网下未来银行

A. BETTER VS WEALTHFRONT 智能理财

B. MOTIF 社群金融

C. PEPPER 智能机器人

3. 【视频 : 智能机器人发展】

4. 【案例 : 未来科技银行】】

5. 中国零售银行业新纪元-客户正在转变

A.人文方面

B.服务提升

C.咨询需求

6. 中、美零售银行发展三阶段(农信社、城商行、四大行、私人银行)

A.服务导向

B.产品导向

C.需求导向

D.智能导向

4.  传统银行网点存在的问题

    A. 银行网点特色不足

    B. 银行网点营销服务水平不够

    C. 基于互联网的创新技术不足

1. 传统银行 VS 财富管理银行

A.财富管理银行业务区分

B.财富管理银行最关心的问题

C.盈利驱动力

D.客户最关心的问题

E.客户希望银行怎样改变

二、银行网点的转型方向                                                  

1、社区网点

A.富国银行

B.民生银行

2、智慧网点

   A.工商银行

   B. 中国银行

3. 特色网点

A. 富邦华一银行

B. 招商银行

三、探索新形势支行零售营销创新                                            

1、引进来、走出去

A.根据区位特点与金融需求的片区分类

B.目标客户的分析与价值诉求  

C.社区金融案例演练与分享  

2、客户开发的策略规划  

A.设计营销服务组合与流程  

B.渠道的规划  

C.第三方异业结盟／互惠协销的建制

D.渠道案例分享

3、业务联动的交叉营销渠道

A. 对公对私业务联动（代发工资、企业供应链金融）

四、互联网金融冲击下固收类产品趋势                                            

1.固收类产品指标

  A.人行分析

  B.欧洲央行分析

  C.美联储分析

  D.三巨头交叉分析

2.固收类产品趋势

  A.可转债分析

  B.信用债分析

  C.国债分析

  D.利率债分析

3.固收类产品金融风险防范分析

  A.央行政策

  B.利率政策

  C.货币政策

五、互联网金融之股权类产品趋势                                            

1.股权类产品指标

  A.沪深分析

  B.港股分析

  C.美股分析

  D.三巨头交叉分析

2. 股权类产品趋势

  A.大蓝筹分析

  B.中证500分析

  C.创业板分析

  D.波浪法则交叉分析

3. 股权类产品金融风险防范分析

  A.央行政策分析

  B.利率政策分析

  C.货币政策分析

  D.恐慌事件分析

  E.基本面分析

  F.技术面分析

  G.消息面分析