从资产规划能力到中高端客户财富方案自动化呈现

课程大纲

一、 财富金字塔-理财规划重要性                                            

1. 分组PK 与 积分竞赛

2. 资产配置重要性

3. 【案例 : 国际投行资产配置】

4. 如何防范系统性风险

A. 历史上黑天鹅与灰犀牛

B.【头脑风暴 : 投资前先学会不亏钱】

5. 大类金融市场解析

A. 美股百年不衰大解析

B. 海外基金与内地的差异

C. 核心债劵资产之长期正报酬

D. 全球外汇市场梳理

E. 人民币的过去与未来

F. 美元资产的重要性

G. 黑金与黄金大比拼

6. 资产配置工具打造

A. 长:康波周期

B. 中:S&P标准普尔象限图

C. 中:财富金字塔需求打造

D. 中:美林时钟

E. 帆船策略

F. 短:板块轮动

G. 短:波浪法则

7. 高净值客户全球资产配置四大关键

二、 财富金字塔-金融服务方案需求分析                                          

中高端客户的大类金融机构博弈

客户选择金融机构八需求

业绩

团队

私密

实力

定制

服务

资源

背景

金融机构现状与不足

客户资产客群分析                                          

自然累积

计划累积

待消费

八类客群理财需求分析

重视

资金

期限

产品

忠诚

三、 财富金字塔-理财规划方案                                        

1. 资产配置与财富管理客户画像全景图

A. 客户财富曲线与生命周期

B. 客户画像打造

C. 客户需求与财富目标

D. 客户风险承受能力

E. 产品风险评级

F. 匹配符合客户风险与收益

G. 大类金融产品检视与制定策略

H. 绩效评估与预期收益

I. 客户资产定期动态调整

2. 保本型：资金管理

   A.货币基金/宝宝类规划策略 

   B.宝宝类规划策略

C.定期存款规划策略

D.大额存单规划策略

E.国债规划策略

F.期缴保险规划策略

3. 稳健型：固定收益类A.银行固定收益理财规划策略 B.债券基金规划策略

C.净值型理财规划策略

D.结构型理财规划策略

E.保险产品理财规划策略

F.单笔+定投基金规划策略

4. 积极型：集合投资类A.期缴保险规划策略

B.公募基金规划策略C.其它权益类产品规划策略

D.私募、信托规划策略

E.商品产品规划策略

F.海外投资类型规划策略

5. 理财规划六大需求分析

6. 演练 : 客户需求开发

A. 从客户需求配置理财产品

B. 演练 : 根据需求配置适合的产品

C. 配合生命周期满足客户不同需求

D. 制作专属客户理财规画方案

四、 运用EXCEL自动化创建理财规划透视图                                                  

1. EXCEL逻辑函数运用

2. 建立客户资产数据库

A. 查找函数自动化打造产品信息

B. 引用函数自动化打造产品信息

C. 数据函数自动化打造产品信息

3. 建立客户理财规画表

A.文本函数自动化打造理财规划图

4. 建立理财规划自动化报表

A. 理财规划表四大构成

B. 理财规划表细部组成

C. 四大理财规划表特色

D. 自动化创建理财规划透视图 / 表

五、 理财规划场景实战演练                                                  

1.演练侧重 (厅堂+电话+面访+转介+投诉+联动等六大场景)

  A.客户背景(过去+现在+未来)

  B.资产背景(行内+行外)

  C.产品抽签

  D.话术演练(前+中+后+反对)

  E.理财方案设计

  F.金融知识

  G.产品知识

  H.营销技巧

  I.资产配置

  J.表达能力

  K.风险管理