理财经理客户经营与资产配置训练营
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理财经理客户经营与资产配置训练营 - 授课老师
宋敏企业财税导师
企业财务、税务审计、融投资、非财专题 训练专家西南大学 人事与管理心理学 研究生人事厅&教育厅注册 会计专业副教授高级会计师 & 高级心理咨询师20 年企业财税咨询经验西南石油大学 荣誉教授四川财经职业学院等多所高职院校 特聘校外专家四川职业培训师训练与认证中心 金牌讲师2019 年全国好讲师大赛“最佳创新奖”得主 2019 年全国好讲师大赛“全国 50 强”得主ACIA 国际注册高级职业培训师 ACIC 国际注册高级企业教练 会计学及[详细]
理财经理客户经营与资产配置训练营 - 课程简介
课程大纲一、 开题：热点问题分析
1、 大数据时代
2、 金税四期启动
3、 房产税的开征
4、 遗产税呼之欲出
互动：高净值人群的理财困惑？
二、 中国在新时代下的理财趋势分析
1、 房地产投资地位和热度变化
2、 从个人投资向专业机构的转变
3、 银行理财+家庭信托的转变
三、资产配置的策略与技术理财工具——家庭财务情况的现状分析
1、客户为什么要做资产配置？（打痛点）
2、客户为什么要找我做资产配置？（说亮点）
3、资产配置应该如何做？
3.1 巧用工具
《家庭资产负债表》的现场填制及剖析
《家庭年度收支表》的现场填制及剖析
3.2 善用数据
常见理财指标的核算与分析
3.3 虚实结合 （与自己的产品建立链接）
四、专业资产配置常见的工具
1.保险怎么买？
1.1保险能解决的四个问题
家庭保障、医疗补充 、储蓄（教育金规划和退休规划）、资产传承与资金流动
1.2保险如何实现避税
年金产品避税方案&递延型养老保险避税方案&教育储蓄产品避税方案
2、房住不炒，房子还能买吗？
2.1 房产是否还能投资（因人而异的房产规划方案）
2.2 房产投资的理想年收益率
2.3房产投资的步骤
合理预算&地段选择&其他因素（学区、容积率、装修）
2.3房地产税的政策解析及应对建议
3、其它金融理财工具介绍
3.1股票
3.2基金
3.3家族信托
3.4个人层面与企业层面的选择规划
3.5离岸财富的税务风险与筹划
五、实操演练
1、根据A客户的家庭财务分析表进行家庭资产类型的分析
2、指出A客户现有财务状况的三个主要问题（潜在风险）
3、提出初步的理财规划及避税方案
