家庭生命周期和投资理财规划
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家庭生命周期和投资理财规划 - 授课老师
宋敏企业财税导师
企业财务、税务审计、融投资、非财专题 训练专家西南大学 人事与管理心理学 研究生人事厅&教育厅注册 会计专业副教授高级会计师 & 高级心理咨询师20 年企业财税咨询经验西南石油大学 荣誉教授四川财经职业学院等多所高职院校 特聘校外专家四川职业培训师训练与认证中心 金牌讲师2019 年全国好讲师大赛“最佳创新奖”得主 2019 年全国好讲师大赛“全国 50 强”得主ACIA 国际注册高级职业培训师 ACIC 国际注册高级企业教练 会计学及[详细]
家庭生命周期和投资理财规划 - 课程简介
课程背景：在人生的不同阶段，每个家庭都会面临不同的财务问题。很多没有接受过系统训练的人，都会缺乏家庭财务目标、不清楚自己的财务状况、缺乏有效的家庭理财方案，导致现金流不健康，无法实现家庭财富的有效保值增值，甚至影响到家庭的正常运营。本课程通过深入浅出的分析，呈现家庭理财中常见的误区，让大家了解家庭生命周期，明确家庭各阶段财务需求，并通过合理有效的资产配置，实现家庭财富的保值增值。通过该课程，可让受训者了解家庭理财的基础知识，明确什么是家庭生命周期，并能根据实际情况对家庭所处的生命周期做出判断，进而帮助客户分析其财务状况，能做出一些有效的理财规划指引和建议。
课程收益：通过本次课程，让授课对象从知识层面理解“现金流”、“财务状况”、“财务目标”等概念，掌握“家庭生命周期”的理论知识。让受众从态度层面产生“我要理财”、“我要让家庭资产保值升值”的意识。从技能层面能对自己的家庭生命周期进行判断，分析自己的家庭阶段及财务需求，并掌握常用的资产配置方法。为后期家庭理财奠定良好的基础。
课程时间：2小时
授课对象：所有已工作的职场人士
授课方式：生动授课、多媒体演示、个体实训、角色扮演、互动交流等使培训效果最优
课程大纲一、开题小游戏
家庭自我诊断：我在社会哪一层？
1、通过小游戏，引出我国的社会阶层划分
2、区分“中产家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中产的标准
2.2. 什么是中等收入的标准
2.3 两者有何区别？分析自己的投资特质及可能的理财喜好
二、最常见的理财误区
1、混淆“收入”概念与“资产”概念
1.1 讲解“现金流”和“资产”的区别
1.2 “家庭财务的八大类型”
2、 认为收入低资产少就不需要理财
2.1 “我的钱还不够多，所以不需要理财”
2.2 “你不理财，财不理你”
3、只顾眼前，不管未来的短视心理
3.1潜在家庭需求的分析
3.2家庭理财潜在风险的分析
三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含义
2、家庭生命周期的特征呈现
用图表呈现一个正常的家庭会经历的生命周期
用对比图分析不同周期中的家庭，财务方面的特征
3、家庭生命周期的诊断方法
实操训练：家庭生命周期的自我诊断
四、家庭资产风险规避
1、分析家庭资产缩水的主要成因
2、如何隔离风险，做好资产的保值增值规划
2.1 意识清晰，行动保障
2.2 债务划分及风险规避
2.3 合理的资产配置
五、投资理财四步走
1、通过家庭生命周期分析，明确不同阶段的财务需求
2、梳理家庭现有的财务状况，做出家庭财务状况的诊断
3、根据需求，进行家庭财务目标的梳理和建立
3、根据财务目标和现有状况，确定理财方案
