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投资如何避雷~辨识各类非法金融与风险
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投资如何避雷~辨识各类非法金融与风险 - 授课老师
陈瑞辉管理顾问机构高级讲师
个人简历天津南开大学经济博士, 台湾政治大学MBA,台湾知名金融专家两岸三地知名金融专家，在两岸三地皆担任过高阶管理层中国外汇中心旗下(Comstar)特聘讲师台湾金融人员研训院 讲师国际私人股权基金合伙人江浙沪多家城（农）商行、农信社常年顾问拥有二十多年金融实务经验，除担任过股份制银行总行部室主管外，也担任过香港区总经理、香港分行行长、中国区金融市场业务总监，管理过两岸三地的跨境业务陈老师善长宏观市场分析，具备金融商品[详细]
投资如何避雷~辨识各类非法金融与风险 - 课程简介
一、 金融监管最大目的是防范化解金融风险
庞氏骗局人间不死 四海之内历史重演
1. 识别广告内容~夸大不实与投资误导
1) 理财收益率无风险明示或暗示
2) 业务公司背景了解
3) 代言人/办公地址真实性
2. 非法金融活动形式发展~
线下转线上/市区往农村/商场往街道/跨区跨域
1) 非法集资与吸存
2) 非法放贷与包装
3) 个人信息未保护
4) 电信金融欺诈泛滥
3. 守护“钱袋子” 治理互联网络借贷金融
1) P2P网货平台(高利贷)
2) 打着私募基金与专业代操的名号
3) 互金理财
(1) 网上移动商城~礼品消费折扣
(2) 康养项目筹建~保老年医疗生活
(3) 股权转上市~创造资本增值
4. 参与感的诱惑~非法集资
1) 金字塔传销型~诱以人头费/承诺费
2) 合伙企业公司~股东分润迷惑
3) 融资租赁合同
5. 案例扩展~有效治理非法金融活动不可缓
1) 勿信“高额回报、快速致富”以融资为名的非法集资
2) 抓捕非金融资质P2P平台
3) 投资商品配资杠杆与虚假交易
4) 内神通外鬼~与正当金融机构银行证券联手诈骗
5) 美国纳斯达克主席的世纪大诈骗
