跨境金融服务与反洗钱合规应对
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跨境金融服务与反洗钱合规应对 - 授课老师
陈瑞辉管理顾问机构高级讲师
个人简历天津南开大学经济博士, 台湾政治大学MBA,台湾知名金融专家两岸三地知名金融专家，在两岸三地皆担任过高阶管理层中国外汇中心旗下(Comstar)特聘讲师台湾金融人员研训院 讲师国际私人股权基金合伙人江浙沪多家城（农）商行、农信社常年顾问拥有二十多年金融实务经验，除担任过股份制银行总行部室主管外，也担任过香港区总经理、香港分行行长、中国区金融市场业务总监，管理过两岸三地的跨境业务陈老师善长宏观市场分析，具备金融商品[详细]
跨境金融服务与反洗钱合规应对 - 课程简介
一．跨境金融服务需求主体大众化
1. 银行如何满足客户的需求？
(1) 跨境金融产品四部曲
(2) 传统的贸易融资、国际业务
(3) 资本项下，服务项下的金融结算、融资、交易与投资
2. 跨境金融离不开人民币国际化
(1) 人民币加入SDR与国际清算货币排名
(2) 中国成为全球资本市场的重要参与者
(3) 打造自由贸易区的商机
最常见的跨境融资业务 : 内保外贷、海外直贷、NRA业务推广情况
二、合规做好AML反洗钱
1. 金融行动特别工作组（FATF）洗钱国家“灰名单
2. 洗钱过程典型三阶段
(1) 处置阶段
(2) 培植阶段
(3) 融合阶段
3. 洗钱犯罪案例解析
(1) 五类违法所得及收益
(2) 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定
4. 防止洗钱与恐怖融资
(1) 什么是恐怖活动和恐怖融资
(2) 国际合作与国际安全趋势《反恐怖融资总体战略》
(3) 国家战略层面，中国人民银行发布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》
(4) 保护自己与举报
5. 国际反洗钱主要组织及我国参与
(1) 最具权威性的政府间国际组织FATF
(2) 其他APG,EAG集团与小组的建立
(3) 中国反洗钱，跨部门监督
中国人民银行颁布的3号令是中国反洗钱监管的一个重要的里程碑
6. 商业银行做好反洗钱工作实践
(1) 健全内控工作与培训体系
(2) 做好客户识别身份
(3) 保存文件与交易记录
(4) 识别与举报可疑交易
(5) 加强员工与对人民群众的宣传
7. 实务上遇到KYC状况
(1) 追溯最后受益人
政治敏感人物
资金来源与单据
关系人查核
(2) 大额交易识别
可疑交易Suspicious transaction
静止户激活
三、非居民金融账户涉税信息（CRS）
依法在中国境内设立的金融机构”作为开展非居民金融账户涉税信息尽职调查工作的义务主体
金融账户涉税信息自动交换多边主管当局间协议》（即MCAA）
1. CRS的核心定义
(1) 全球反避税的正确认知
(2) 多少国家公开承诺加入和实施CRS~与美国肥咖
(3) 三大交换信息类型
1. CRS的例外豁免
中国版CRS《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
2. CRS的国际实践
全球财务信息披露制度(CRS)开始对将资金转移到海外的人展开调查。2018年，中国开始与100多个管辖区自动交换信息，涉及每个成员国税务居民的金融账户。
