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银行员工道德风险防控
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银行员工道德风险防控 - 授课老师
雷春柱高级理财规划师
（一）工作经历。雷春柱，金融本科学历，高级理财规划师，专业培训师。从事银行工作35年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任，省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物[详细]
银行员工道德风险防控 - 课程简介
第一章 道德风险概述
一、什么是道德
二、什么是风险
三、什么是道德风险
第二章 银行员工（信贷）道德风险
信号与表现
一、廉洁自律方面信号
二、以贷谋私、以权谋私方面信号
三、违法犯罪方面信号
四、业务操作方面信号
第三章 有道德风险信号员工
办理业务可能出现的不尽职或违规
一、贷款调查在调查报告中，不如实反映发现问题
二、调查中，指使客户编造虚假资料骗贷
三、与客户有亲戚、朋友、老乡关系，办理业务不回避，有意关照
四、擅自为客户作承诺放贷，误导客户输送利益
五、贷款审查审批，放松准入条件
六、发现冒名贷款不制止
七、利用职务之便，为自己利益关系人贷款作担保
八、合同签定、贷款发放抵押担保手续没有办到位，就发放贷款
九、不执行支付规定，任由客户挪用资金
十、贷后管理发现客户挪用资金，不采取措施
十一、帮助借款人抽逃抵质押物，逃废银行债务
十二、减免不应减免的贷款利息
第四章 道德风险产生原因分析
一、员工自身方面原因
二、员工管理方面
三、内部控制方面
第五章 员工道德风险防控措施
一、明确底线，严肃纪律
二、加强教育培训，提高员工思想素质
三、培育廉政文化，营造良好环境
四、加强账户管理，强化过渡性账户垫还贷款治理
五、加强员工行为监控
