银行高净值客户顾问式营销技巧实务专题培训（下）
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银行高净值客户顾问式营销技巧实务专题培训（下） - 授课老师
关泽仁财务金融硕士
财务金融硕士、营销管理硕士风险管理师21年金融从业相关经验, 15年财富管理相关经验, 10年以上内地培训资历，曾任美商花旗银行财富管理客户经理、美国美林证券(Merrill Lynch) 金融市场助理研究员、富邦金控 财富管理事业群区长，台北富邦银行理财区部部长 台北富邦银行西欧海外高峰会会员 (区督导组)台北富邦银行日本投资高峰会员 (FC 组)2014年至今，任某银行(香港)私人金融部副总裁实战经历详细]
银行高净值客户顾问式营销技巧实务专题培训（下） - 课程简介
1. 银行财富管理业务发展趋势 (1小时)
A. 后利率市场化的财富管理发展
B. 财富管理业务的客户关系策略
i. 资产配置在客户关系中扮演的角色
ii. 现阶段银行理财产品销售过于集中的解决方案
C. 以客户需求为中心的理财规划
2. 资产配置观念建立与传导
A. 资产配置的意义及重要性
B. 主要资产配置的方法:
i. 标准普尔家庭资产配置法
ii. 财富管理金三角的配置模式
C. 目标和风险导向资产配置的流程
i. 资产配置的执行方法
ii. 说明资产配置八大关键重点
3. 资产配置的修练 (2小时)
A. 投资三要素于理财规划上的运用
B. 以宏观经济为基础的配置模式
i. 自上而下的配置方式
ii. 美林投资时钟下的配置
C. 多重资产配置与预期收益率
D. 建立多元投资组合
E. 结合时钟理论的投资分析
4. 资产配置的投资理财建议方法 ( 1 小时)
A. 投资策略解析与使用方法
B. 建议式销售的流程
i. 投资产品建构
ii. 资产配置相关工具
iii. 投资检视与再平衡策略
C. 面对投资亏损客户的建议模式
5. 总结 及 Q & A
1.资产配置于高净值客户的应用重点
² 改变投资只着重短期的迷思
² 改变投资只重收益的结果
² 执行多元资产的经营方式
2.Top Down的资产配置建议
3.目标和风险导向资产配置的流程
4.投资策略的有效执行
² 订定投资政策
² 选定投资策略
² 建立投资组合
² 追踪投资绩效及资产再平衡策略
5.链接高端客户需求与资产配置建议
² 风险属性的联结
l 个别风险属性的销售模式
l 不同风险属性的资产配置建议
² 长期财务需求建立
² 客制化投资议题
案例8 : 动态投资组合投资策略解析
