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复杂产品销售之期交保险销售策略
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复杂产品销售之期交保险销售策略 - 授课老师
金钟美国注册财务策划师
讲师背景：毕业于上海交通大学，15年以上金融/投资工作经验，其中9年一线销售/管理工作经验； 上海财经大学RFP特聘讲师，中财会特聘讲师；美国注册财务策划师；7年金融线上线下培训经验，培训单位有银行、基金、资管以及大型金融集团；相关资质：保险从业资格证书、基金从业资格证书、证券从业资格证书；现任：某大型上市集团公司 培训总监曾任：海银财富高级培训经理；招商银行贵宾理财经理，泰康保险营业部经理； 专业领域：详细]
复杂产品销售之期交保险销售策略 - 课程简介
一、银保客户识别与分层（包含银保销售心态调整）
1.1 大资管新规下的银行保险
（1）安全性压倒一切
（2）2019之保险监管大年--保险产品的安全性得到保障
1.2 宏观经济热点分析
（1）美联储降息--全球量化宽松开启
（2）无风险收益率进入下降通道--利率下行通道中的资产配置方案
1.3银保类期缴产品的基本属性和卖点
（1）通货膨胀--房价决定通货膨胀
（2）医疗--李宗伟的案例
（3）养老
（4）教育--案例“月薪3万挡不住孩子一个暑假”
1.4 邮政银保客户的画像
二、银保客户需求分析（KYC）
2.1 引导客户的需求
（1）提问收集客户基本信息
（2）通过SPIN式提问引导客户的相关需求
2.2 针对邮储实际客群状况--八大客群需求分析
2.3如何做大单
（1）家企隔离的案例分析--山西煤老板的大单解析
（2）资产传承的案例分析--牙科医院老板的困惑
三、银保类产品解析与同业对比
3.1 理财类银保产品解析
3.2 保障类银保产品解析
3.3 银保产品与市场同类产品对比
四、培训总结暨行动计划的制定
