基金销售与维护
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基金销售与维护 - 授课老师
周术峰国家一级理财规划师
【专业资质】国家一级理财规划师保险、基金、贵金属、银行理财产品讲师曾任中国最大的保险经代机构之一泛华金控旗下的“保网”培训部经理曾任中国企业500强金雅福集团旗下金雅福投资管理有限公司总经理【从业经历】金融从业21年。（营销6年、培训14年、私募风控1年）曾任：中国人寿、新华人寿营销主管、培训讲师；保险经代公司培训经理；贵金属公司培训经理；私募基金公司(PE)总经理。 共主讲各种金融产品沙龙近500场，员工培训60[详细]
基金销售与维护 - 课程简介
【课程背景】
“得基金者得零售业务、得零售业务者得银行业务。”不管从哪个角度来看，基金业务是银行业务中的一个重要板块，是增强客户黏度的一个有力工具；同时基金也是零售业务中最为复杂，销售最艰难的一个板块。而基金销售中，基金定投又是难中之难。可以说，把基金定投拿下，就没有难卖的基金了。
在这个背景下，我们的课程将从基金的基础开始，到基金的销售、客户的维护，由易到难，希望学员在短暂的时间内掌握营销的基本思路、方法、技巧，在今后的工作中能形成正确的营销方式，这也是我们这堂课的学习目的。
【课程收益】
1. 了解基金在资产配置中的重要作用；
2. 了解基金的运作原理、主要的基本概念；
3. 掌握基金定投的方式及销售技巧；
4. 掌握客户维护的方法。
【课程时间】1天，6小时/天
【课程对象】支局长、理财经理、柜员
【课程方法】讲授、视频、讨论、演练等
【课程大纲】
第一讲: 基金的原理
1、基金基础知识
1） 基金的分类
2）基金的基本术语
2、基金的成立
3、基金的运作
第二讲：基金在资产配置中的重要作用
1、资产配置的基本原理
2、为什么要配置基金？
3、为什么要在银行配置基金？
第三讲：基金定投
1、微笑曲线
2、定投盈利的关键
第四讲：基金销售技巧
1、客户精准定位
2、需求挖掘与分析
3、扣好基金投资的第一粒扣子
1）不要给客户高收益预期
2）长期持有不如“落袋为安”
3）不能完全由客户决策
4）债基定投，确保初次投资体验良好
5）适度提高交易频率
6）变“卖”为“教”
第五讲：客户维护
1、亏损后的处理
1）基金诊断
2）基金更换
2、市场重大变化告知
3、加强投资理财学习
