新晋理财经理培养课程
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新晋理财经理培养课程 - 授课老师
钱秋萍银行服务营销实战专家
钱秋萍老师—银行服务营销实战专家2004年参加美国LIMRE CDIS培训、PTT授权讲师, CATC授权讲师,国家注册企业培训师、CVCC认证讲师；2018年去日本早稻田大学学习；2009年开始专职从事银行项目辅导与内训,参与黑龙江省某联社规范手册拍摄与编写；参与甘肃某联社规范手册拍摄与编写；参与河北某农商银行规范手册拍摄与编写；参与浙江民泰商业银行相关手册编写16年上市金融集团客服、营销及管理工作经历（原平安寿险某省公司培训部总经理，参加过麦肯锡改革新课程推广）、2008年江苏[详细]
新晋理财经理培养课程 - 课程简介
新晋理财经理培养课程
课程：《初级理财经理步步高》
【课程对象】银行零售营销人员
【课程天数】1--2天
【课程特点】
（1）侧重训练：培训不在于学员听了多少，而在于他会了多少，所以内容不在多，而在于学员要掌握，光听是不可能掌握的，需要经过强化训练（当然还需要训后的复习及应用）。因此本次课程内容尽量精简，避免过多的理论讲解，把更多的时间用在训练和辅导学员对技能的掌握。
（2）解决问题：培训的最终目的不是单纯提升能力，而是解决工作中的问题。本次课程将把工作中实际碰到的棘手问题摆在桌面，在训练导师的专业引导和激发下，利用团队智慧，为这些问题找到解决之道。
（3）方便记忆：如果学员记不住，再好的培训也等于零，本次课程为便于学员对所学内容的记忆，特意将许多知识点归纳成朗朗上口的口诀和话术。
（4）便于复习：培训结束才是真正的开始，学员如果不去复习/回忆所学内容，就更不会去应用，本次课程为了方便学员训后复习和需要时查询课程内容，将培训重点内容整理成独特的话术发享学员。
【课程大纲】
第一讲：新时代下的理财经理画像
l 岗位/能力画像找差距
l 应具备的职业素养:必胜的态度/亲和力/熟练掌握各种业务/具备一定的工作能力/处理应急事件的能力/有调节内外的能力/有一定的内涵/知识面要广
l 能力补差/行动计划：如何有效达成你的销售业绩
l 岗位职责关键词：客户维护、客户拓展、客户管理、资产配置
l 时间管理
第二讲：理财经理的一天工作流程与标准
l 营业前
² 职业形象塑造
² 心理状态调节（调节状态，让客户见到一个阳光舒适的网点）
² 工作事项梳理（准备好一天的工作）
l 营业中
² 业务咨询（三心服务热情、诚恳、耐心）
² 产品推介（根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销理财产品）
l 营业后
² 记录信息并反馈
第三讲：核心技能——客户维护技巧
1、存量客户分层维护：亲近度/信任度/人情
2、电话营销准备工作：物料准备/资料准备/话术准备
3、电话营销流程
4、电话营销话术：日常情感关怀/产品售后服务/举办客户活动/定期政策跟进
² 雪中送炭：如何把客户的烦恼与苦闷变成创造价值的机会？
² 成人之美：我们能为客户的发展做什么？
² 个性关怀：通用礼品给人的感觉像利用小恩小惠来收买，如何送礼呢？
² 日常问候：如何让日常问候变成一份内容充实甚至不可或缺的温情关怀？
5、客户面谈技巧
² 面谈前的准备：客户资料的准备/相关产品资料的准备/自身心态的准备
² 销售面谈：寒暄赞美/自我介绍/需求挖掘/资产配置与产品推荐
² 面谈后工作：针对成功营销的客户/针对不成功营销的客户
² 线上线下做好客户维护
第四讲：营销活动的策划
1、非金融活动的易错点：非金融活动的原则
2、营销活动策划指引
3、客户对什么样的活动感兴趣
4、如何设计一场沙龙活动：主题选择
5、客户邀约的顺序
6、沙龙活动操作点：会前/会中/会后
7、沙龙活动跟进
