金融行业数字化转型

【课程背景】

金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。涉及的主要技术有大数据、云计算、物联网、社交媒体、区块链、数字加密货币、机器学习与人工智能等。

本课程对于通过金融科技的相关技术分析， 解析对于金融机构的创新产品、经营模式、业务流程、风险管理等方面的影响，以及分析在当前宏观经济背景下，传统金融机构面临的挑战和发展趋势有哪些。

【课程收益】

Ø 金融科技的概念，主要涉及技术

Ø 当前宏观背景下，以银行为例，分析金融行业面临的机遇和挑战

Ø 金融科技如何助力行业数字化转型

【课程特色】 理论知识与实践的紧密结合、通过大量案例剖析、对于金融行业数字化转型有很高的借鉴作用。

【课程对象】相关行业需求者

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、什么是金融科技？

1、什么是金融科技

2、金融科技发展趋势

Ø 从互联网金融到金融科技

Ø 政策监管：顶层设计与监管沙盒

Ø 需求增加：从金融需求就金融科技发展

Ø 美国顶级银行在金融科技布局

3、中国金融科技行业发展分析

Ø 中国金融科技弯道超车

Ø 金融机构科技投入规模与结构

案例：招商银行的金融科技护城河

4、金融科技技术发展

Ø 人工智能AI

Ø 大数据

Ø 云计算

Ø 物联网

Ø 区块链

Ø 数字货币

二、宏观背景下区域经济发展趋势？

1、世界宏观经济

Ø 宏观层面：全球经济的深度衰退

Ø 2021年全球经济展望

Ø 中美贸易战：本质上是贸易、金融、科技的立体战

Ø 美联储货币政策的传导效应

Ø 金融开放带来的机遇与挑战

Ø 如何看待当前的违约潮频发、信用风险高企

Ø “大循环”与“双循环”的战略路径：对银行业的传导

Ø 全球商业银行业绩分析

2、中国宏观经济

Ø 消费：社会消费品零售总额

Ø 出口贸易：外向型还是内向型经济

Ø 投资: 基础建设和对内投资情况

Ø 核心经济指标：CPI 、PPI、PMI等解读

Ø 人口结构对于经济影响

3. 企业层面看经济

Ø 如何将小创新规模化、边缘领域常态化

Ø 如何聚焦重点区域：经济带与城市群

Ø 如何聚焦重点行业：新基建与旧基建

Ø 如何聚焦重点资源：零售、对公与同业的协同关系

4、政策角度看经济（分组讨论）

Ø 相关政策对于教育，房地产，医药，互联网等行业影响

案例：双减政策对于教育行业冲击

Ø 产业导向看区域经济

案例：横琴大湾区的政策解读

三、金融科技对零售业务有哪些影响？

1、金融科技对金融企业冲击

Ø 全球银行业的“Bank 4.0”时代

Ø 数字经济成为中国经济的新增长极

Ø 如何深度把握客户数字化需求：消费端、生产端与社会端

Ø 国内商业银行未来发展的唯一出路是什么？

2、金融科技赋能普惠金融数字化转型

Ø 普惠金融的发展现状

Ø 智能风控：如何全流程防范客户风险

Ø 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

Ø 如何挖掘经济周期因子风险数据

Ø 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

Ø 基于客户画像的违约概率计算

3、零售金融未来趋势

Ø 零售消费金融市场未来可期：消费成为经济增长第一抓手

Ø 零售消费金融提供方应对：线上线下巨头积极布局，银行、持牌消费金融公司、网络小贷公司、助贷机构各有优劣

Ø 用户画像：精准情报，方能精准定位

Ø 零售消费金融市场趋势：从蓝海到红海，竞争更加激烈，下沉市场成焦点

4、金融科技与信用风险管理

Ø 信用风险度量

Ø 信用评分模型：Z评分模型、机构评级

Ø 信用风险管理方法

5、金融科技赋能供应链金融数字化转型

Ø 供应链金融的发展现状

Ø 供应链金融不同发起主体分析

Ø 金融科技赋能供应链金融的模式

Ø 供应链金融赋能小微企业融资的模式

6、金融科技在智能投顾和财富管理的应用

Ø 智能理财市场发展现状

Ø 主要上市银行的智能投顾产品情况

Ø 智能投顾和财富管理的数字化转型

四、国内部分商业银行数字化转型剖析--案例篇

1、工商银行：智慧银行生态系统 ECOS

2、农业银行：再造一个农行

3、交通银行：基金投顾服务平台

4、邮储银行：智能客服与居家客服

5、招商银行：零售金融3.0数字化转型实践

6、民生银行：智慧银行体验店